اولین نکتهای که باید به آن توجه کرد بررسی شخصیت سرمایهگذاری فرد بر اساس طیفهای متنوع سرمایه گذاری است که اصطلاحا به آن (investment policy statement) IPS میگویند که مجموعهای از فاکتورهای است که بر اساس واقعیت مطلق و مفروضات تعیین میگردند.